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KB국민은행,KB Wise 플랜 적금 & 펀드출시 4일만에 10만좌 돌파 |
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KB국민은행(www.kbstar.com/은행장 민병덕)의 새로운 재테크 상품이 큰 호응을 얻고 있다.
KB국민은행이 재테크에 관심은 있으나 매번 직접 주식시장을 확인하며 펀드에 투자하기가 어려운 고객을 대상으로 지난 8월 16일에 출시한‘KB Wise플랜 적금&펀드’가 출시 4일만인 8월 19일 10만좌(110,093좌/439억원)를 돌파하는 인기몰이를 하고 있다.
은행권 상품으로 출시 4일만에 10만좌를 돌파한 것은 매우 이례적인 기록이다.
이 상품의 성공 비결은 시스템적인 투자방법과 투자대상의 다양성이다.
기존의 상품들이 항상 일정금액을 투자하는 반면,‘KB Wise 플랜 적금&펀드’는 고객이 상품가입 시 자신의 투자 성향에 따라 기본형, 자유형, 투자형의 3종류 중 하나를 고를 수 있다.
▶ 기본형은 매월 고객이 투자한 펀드의 기준지수의 일정한 상승률과 하락률에 따라 적금과 펀드에 자동적으로 나누어 이체하는 방식이고,
▶ 자유형은 고객이 적금과 펀드 분할이체 비율을 자유롭게 조정할 수 있으며,
▶ 투자형은 펀드상품만 가입하는 유형으로 적극적인 투자자를 위하여 고객이 투자한 펀드의 기준지수가 일정 비율 이상 하락하면 펀드를 추가 매수하고 일정비율 이상 상승하면 펀드매수 금액을 줄이는 방식이다.
KB국민은행 관계자는“이 상품이 높은 호응을 얻고 있는 것은 안정적이고 시스템적인 재테크 상품을 바라는 고객의 마음을 정확히 읽었기 때문이며, 앞으로도 적금 이자보다 높은 수익을 기대하지만 안정적인 투자를 바라는 고객들로부터 많은 호응을 받을 것으로 기대한다.”고 밝혔다.
※ 실적(2010.8.20 기준): 128,633좌/512억원
※ 상품 설명
‘KB Wise 플랜 적금&펀드’는 적금 및 펀드로의 이체를 위한 입출금통장인 KB Wise통장(기존 입출금계좌도 전환 가능)과 목돈마련을 위한 KB Wise적금 및 적립식 펀드 , 그리고 매달 이체일에 금융시장 상황에 맞게 투자금액이 조정되도록 하는 금융서비스인‘KB Wise플랜 적립이체’로 이루어진 패키지 상품이다.
- 가입 대상 : 개인 및 개인사업자
- 상품 구성 : KB Wise통장(입출금 통장), KB Wise적금, 적립식펀드
▷ KB Wise적금 : 1년제 자유적립식 예금으로 기본이율 연 3.4%P에 우대이율 최고
연0.4%P로 최고 연 3.8% 적용
▷ 적립식 펀드 : KB국민은행에서 판매하고 있는 적립식 펀드 중 선택
- 가입 유형 : 투자 성향에 따라 기본형, 자유형, 투자형 3종류 중 선택
▷ 기본형 : 매월 이체일에 고객이 투자한 펀드의 기준지수의 변동에 따라 적금과 펀드의 투자비율이 자동 변동
▷ 자유형 : 적금과 펀드의 분할이체 비율을 고객이 조정
▷ 투자형 : 펀드상품만 가입하는 적극적인 투자자를 위해 고객이 투자한 펀드의 기준지수가 일정 비율 이상 하락하면 펀드를 추가 매수하고 일정비율 이상 상승하면 펀드매수 금액을 줄이는 적립유형.
- ‘KB Wise 플랜 적립이체’서비스 세부내용
구 분 내 용
기본형 “펀드 자동이체일의 기준가”와 “동 펀드의 평균매입기준가”를 비교하여 아래표와 같이 일정한
상승률과 하락률에 따라 펀드와 적금에 분할 이체하는 적립유형
평균매입기준가 구간 펀드 : 적금
펀드 자동이체일의 기준가가 평균매입기준가의 90% 미만 6 : 4
펀드 자동이체일의 기준가가 평균매입기준가의 90% 이상, 110% 미만 5 : 5
펀드 자동이체일의 기준가가 평균매입기준가의 110% 이상 4 : 6
자유형 금융시장 상황의 변동과 상관 없이 신청하신 월 이체기준금액을 적금 및 펀드에 고객이
사전에 자유롭게 지정한 비율에 따라 분할이체 (1:9 ~ 9:1 까지 10%단위로 자유롭게 설정)
투자형 신청하신 월 이체기준금액을 “펀드 자동이체일의 기준가”와 동펀드의 “평균 매입기준가”를
기준으로 아래표 같이 일정 비율 이상 하락시 펀드를 추가 매수하고 일정비율 이상 상승시
펀드매수 금액을 줄이는 적립유형
평균매입기준가 구간 펀드이체비율
펀드 자동이체일의 기준가가 평균매입기준가의 90% 미만 120%
펀드 자동이체일의 기준가가 평균매입기준가의 90% 이상, 110% 미만 100%
펀드 자동이체일의 기준가가 평균매입기준가의 110% 이상 80%
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phy3623@ikoreanews.com
